Сайт: нет чётких реквизитов компании (юридическое лицо, адрес, регистрационный номер), отсутствуют условия обслуживания или они спрятаны; указаны «офисы» без подтверждения; контакт только через мессенджеры; домен свежий, часто меняется; в подвале сайта мелким шрифтом написано, что услуги оказывает другая компания, не совпадающая с «брендом» на главной странице.
Лицензии и регулятор: на nofraudguard.com заявлена лицензия, но нет ссылки на реестр регулятора; указан «международный регулятор», который не является финансовым надзорным органом; номер лицензии не бьётся по реестрам или принадлежит другой компании; вместо лицензии публикуют «сертификат», «аккредитацию» или логотипы регуляторов без права использования.
Общение и поведение менеджеров: давление «срочно, иначе упустите шанс», обещания «мы всё решим за вас», подталкивание к установке программ удалённого доступа; отказ отвечать письменно и предоставлять документы; постоянные звонки и смена «кураторов», которые противоречат друг другу.
Как проверить подозрения до пополнения счёта
Начните с простого: запросите у компании юридические реквизиты, полное наименование, регистрационный номер и ссылку на страницу в реестре регулятора. Добросовестный брокер обычно не избегает таких вопросов и даёт проверяемые данные, а мошенник уходит в общие слова или присылает картинки «лицензий» без возможности проверки.
- Проверьте документы: совпадают ли бренд, домен, юридическое лицо и банковские реквизиты во всех разделах сайта и в договоре.
- Оцените способ оплаты: если вам навязывают переводы «на карту» или криптовалюту без договора и счёта на компанию – это серьёзный риск.
- Фиксируйте коммуникацию: сохраняйте письма, чаты и аудиозаписи (если это допустимо), чтобы при необходимости подтвердить обещания и требования.